27 октября совет директоров Банка России принял решение повысить ключевую ставку до 15,00% годовых. Основной причиной такого положения дел стала инфляция. Рассказываем, на что влияет ключевая ставка и кто следит за ценами в Орловской области.
Цены и цифры
Ускорение инфляции и ослабление рубля в последние месяцы связаны с чрезмерным ростом спроса в экономике. Высокими остаются и темпы роста кредитования.
Повышение ключевой ставки поможет не только снизить инфляцию, но и будет способствовать большей стабильности динамики курса, говорят эксперты.
По итогам сентября инфляция в Орловской области составила 5,4%, увеличившись за месяц на 0,9 процентных пункта. При этом, как отмечают в отделении Банка России, в целом региональная инфляция в сентябре была ниже, чем в ЦФО и на территории всей страны. Годовой рост цен ускорился из-за ослабления рубля и увеличившихся оптовых цен на топливо.
Ослабление рубля сказалось на стоимости импортных фруктов и овощей. Например, груш, бананов, апельсинов. По той же причине выросли издержки производителей одежды и обуви, операторов сотовой связи: подорожали импортное сырьё и фурнитура, стало дороже обслуживать и модернизировать оборудование. Динамика цен на оптовом рынке моторного топлива на протяжении большей части месяца была связана в том числе с повышением стоимости нефтепродуктов на мировом рынке. Это привело к увеличению розничных цен на бензин и дизель. Вместе с тем в конце сентября благодаря мерам Правительства РФ ситуация на рынке моторного топлива стабилизировалась.
Чем поможет ставка?
Политика Банка России направлена на то, чтобы суммарный внутренний спрос (потребительский, инвестиционный и спрос госсектора) шёл в ногу с ростом производственных возможностей экономики, а не опережал их. Только в этом случае инфляция будет возвращаться к цели. Если этого не делать, то дополнительный спрос, который поддерживается сильным ростом кредитования, будет лишь задирать цены.
Пример: в экономике нет дополнительных рабочих рук, чтобы нарастить производство кроссовок, а кредит при этом дешёвый, и у людей на руках увеличилось количество денег. Экономисты в таком случае говорят: вырос платёжеспособный спрос. Производитель, не имея возможности расширить производство, просто поднимет цены, а люди, даже имея на руках больше денег, всё равно купят то же количество кроссовок, но по более высокой цене.
«Ключевая ставка – основной инструмент ЦБ для достижения цели по инфляции, она влияет на ставки банковских депозитов и кредитов. При повышении ставок вклады становятся выгоднее, и люди предпочитают больше сберегать и меньше тратить. В результате спрос на товары и услуги снижается, что ведёт к замедлению роста цен. Если ЦБ прогнозирует значимое отклонение инфляции вверх от цели, он должен повысить ключевую ставку, чтобы не допустить ещё более сильный разгон цен», – рассказывает управляющий Отделением Банка России по Орловской области Роман Никольский.
Как следят?
По словам замначальника областного управления промышленности и торговли Виолетты Кочергиной, мониторинг ценовой ситуации у нас в регионе идёт в ежедневном режиме. При этом департамент следит не только за стоимостью, но и за наличием всех необходимых групп товаров. Вмешиваться в регулирование цен чиновники не могут – это полномочия правительства. При этом законы рыночной экономики здесь проявляются в полной мере: как только по тем или иным товарам снижается предложение, начинается рост стоимости. Также становятся дороже товары, которые не производятся на территории региона. Здесь прослеживается зависимость от внешних поставщиков. Как только в течение двух месяцев на какой-либо товар взлетает цена более чем на 10%, данная информация направляется в антимонопольную службу, которая уже дальше действует в силу своих полномочий: запрашивает документы у производителей и делает выводы – принимать какие-либо меры реагирования или нет.