Примерное время чтения: 10 минут
151

Рост прибыли. Сбер опубликовал финансовые итоги 11 месяцев года

ПАО Сбербанк опубликовал финансовые результаты по итогам 11 месяцев 2020 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные).

Ключевые факты ноября:

  • Банк заработал чистую прибыль в размере 78,0 млрд руб., рентабельность капитала за месяц составила 20,2%, а рентабельность активов – 2,9% в годовом выражении.
  • Розничный портфель банка вырос на 2,1%. За месяц выдано более 468 млрд руб., из них более половины – ипотека.
  • Кредитный портфель юридических лиц вырос на 0,8% без учета валютной переоценки. Положительная динамика портфеля сохраняется с середины текущего года.
  • В ноябре средства клиентов выросли на 1,0% без учета валютной переоценки.

Финансовый директор А.Ю. Бурико:

«В ноябре Сбер сохранил высокую рентабельность капитала на уровне 20,2%, несмотря на общее замедление потребительской активности. Ежегодная акция Сбера «Зелёный день» привлекла более 7 млн клиентов и поддержала положительную динамику розничного кредитного портфеля и комиссионных доходов. При этом рост расходов оставался на низком уровне, составив всего 3% г/г. Важнейшим событием ноября стала презентация новой Стратегии Сбера до 2023 года, в рамках которой мы рассказали об амбициозных целях по построению интегрированной экосистемы, включающей финансовые и нефинансовые продукты и сервисы».

Чистый процентный доход вырос на 14,3% относительно 11 месяцев 2019 года и составил 1 311 млрд руб. Рост чистого процентного дохода в ноябре превысил 15% г/г благодаря высоким темпам кредитования и понижению регулятором ставки взноса в фонд обязательного страхования вкладов. Одновременно с этим, эффект от снижения стоимости фондирования становится менее значимым при продолжающейся переоценке кредитного портфеля.

Чистый комиссионный доход вырос на 8,4% до 454,0 млрд руб. в результате роста доходов от расчетных операций и эквайринга, а также доходов от операций клиентов на финансовых рынках. В ноябре чистый комиссионный доход замедлил рост на фоне общего снижения потребительской активности в связи с пандемией.

Операционные расходы составили 550,9 млрд руб., увеличившись на 3,9% относительно 11 месяцев прошлого года. Темп роста операционных расходов ниже уровня инфляции стал возможен благодаря программе оптимизации, принятой в ответ на пандемию, а также за счет выравнивания сравнительной базы после окончания эффекта индексации заработных плат, произошедшей в июле прошлого года. Отношение расходов к доходам улучшилось и составило 28,1% против 32,0% годом ранее.

Доходы от восстановления резервов по ссудам и переоценки кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, в ноябре составили 10,1 млрд руб., что обусловлено укреплением рубля по отношению к основным валютам. За 11 месяцев текущего года расходы на кредитный риск составили 517,7 млрд руб. против 113,7 млрд руб. годом ранее – рост связан с макроэкономическим шоком, вызванным пандемией. Отношение сформированных резервов к просроченной задолженности по итогам месяца сохранилось на уровне 2,2.

Прибыль до уплаты налога на прибыль за 11 месяцев 2020 года составила 889,2 млрд руб., чистая прибыль 719,1 млрд руб.

Активы в ноябре увеличились за счет роста кредитов и вложений в ценные бумаги, достигнув 33,4 трлн руб. Прирост за месяц составил 3,9% без учета валютной переоценки.

В ноябре корпоративным клиентам выдано 1,2 трлн руб., с начала года – 11,8 трлн руб. Сохраняется положительная динамика корпоративного портфеля – без учета валютной переоценки за ноябрь портфель увеличился на 0,8% до 15,4 трлн руб.

Третий месяц подряд объем выдач розничных кредитов держится на высоком уровне – в ноябре выдано 468 млрд руб. Всего с начала года выдано 3,8 трлн руб., что на четверть больше, чем годом ранее. Портфель кредитов за месяц вырос на 2,1% и превысил 8,4 трлн руб. Основной драйвер роста – жилищные кредиты, которые в ноябре показали рост на 2,7%.

Удельный вес просроченной задолженности в кредитном портфеле остается стабильным: 3,24% на 1 ноября и 3,23% на 1 декабря.

Портфель ценных бумаг в ноябре вырос на 4,2% или на 0,2 трлн руб. за счет приобретения облигаций федерального займа. Остаток портфеля на 1 декабря составил 5,1 трлн руб.

Средства клиентов без учета валютной переоценки в ноябре выросли на 1,0%: средства физических лиц – на 1,1%, средства юридических лиц – на 0,8%.

В ноябре банк разместил биржевые облигации объемом 18 млрд руб. сроком на 3 года. Ставка купона составила 5,55%. По итогам размещения общий портфель выпущенных биржевых облигаций достиг 523,5 млрд руб.

Базовый и основной капитал в ноябре изменились незначительно и составили 3 586 млрд руб. и 3 736 млрд руб. соответственно. В расчет базового и основного капитала не включена прибыль текущего года, что будет скорректировано по итогам годового аудита. 

Общий капитал за месяц вырос на 3,2% до 4 683 млрд руб. в основном за счет заработанной чистой прибыли.

Активы, взвешенные с учетом риска, в ноябре изменились незначительно и на 1 декабря 2020 составили 31,5 трлн руб.

Капитал, млрд руб.

1 дек'20*

1 ноя'20

1 дек'20* /

1 ноя'20

1 янв'20

1 дек'20* /

1 янв'20

 
 

Базовый

3 586

3 587

-0.01%

3 300

8.68%

 

Основной

3 736

3 737

-0.01%

3 300

13.22%

 

Общий

4 683

4 537

3.22%

4 568

2.53%

 

Достаточность капитала, %

 

 

 

 

 

 

Базовый Н1.1, мин. 4,5%

11.40%

11.40%

0.00%

10.51%

0.89%

 

Основной Н1.2, мин. 6,0%

11.88%

11.88%

0.00%

10.51%

1.37%

 

Общий Н1.0, мин. 8,0%

14.87%

14.40%

0.46%

14.52%

0.35%

 

Активы с учетом риска, млн руб.

31 500

31 497

0.01%

31 470

0.10%

 

Показатели ПАО Сбербанк за 11 месяцев 2020 года (РПБУ, неконсолидированные данные)

Оцените материал
Оставить комментарий (0)