«Безопасный счёт» – ловушка? В Черноземье растёт вал мошенничества

Как следует из данных региональных управлений МВД, мошенники продолжают наращивать активность.

Только в Белгородской области за одну неделю с заявлениями о мошенничестве и дистанционных кражах в полицию обратился 81 человек, злоумышленники похитили у доверчивых граждан 15,3 млн рублей, из них более 4,7 млн – кредитные деньги.

Какие схемы обмана сейчас особенно популярны, узнавал наш корреспондент.

Не называйте коды!

Арсенал мошенников широк – они представляются сотрудниками банков, служб безопасности, технических отделов, Роскомнадзора и прочих организаций. А ещё с успехом используют версию со звонками из полиции, когда абонентам сообщают о незаконном оформлении на них кредитов или обвиняют в госизмене за денежные переводы в пользу недружественных стран. Часто люди ловятся на удочку аферистов, которые предлагают лёгкий и быстрый заработок на бирже или интернет-платформе. Также преступники могут склонять доверчивых собеседников записаться на приём в МФЦ или Соцфонд, а для этого требуют отсканировать и прислать личные данные или подтвердить запись кодом по СМС.

Перед праздниками мошенники звонят женщинам и сообщают о якобы заказанной на их имя доставке цветов. Для получения букета просят назвать код из СМС-сообщения, чтобы подтвердить адрес доставки, а в итоге проникают в личный кабинет на портале госуслуг или в банковское приложение. Звонят также якобы от «Почты России» с информацией о посылке или заказном письме. При этом звонящий убеждает воспользоваться чат-ботом в Telegram для уточнения адреса. А ещё используют фишинговые письма с подарками по промокоду, ссылки которых ведут на подменные страницы маркетплейсов, где нужно ввести сведения для получения фальшивого промокода.

«Предлоги обмана могут отличаться, но все действия мошенников сводятся к одному: они хотят убедить человека перевести деньги на определённые счета – так называемые «безопасные», «резервные» или «защищённые». При этом мошенники убеждают предоставить секретные сведения – код доступа к порталу госус­луг или к банковскому приложению. А в итоге получают доступ к счетам и личной информации людей», – рассказали в полиции.

На грани срыва

Недавно жертвой мошенников стала 56-летняя жительница Воронежа, потерявшая 1,79 миллиона рублей. В мессенджере незнакомка, представившись сотрудницей Роскомнадзора, сообщила женщине, что якобы от её имени была оформлена доверенность на гражданина Украины с правом распоряжения денежными средствами для поддержки ВСУ. Мошенница так напугала горожанку, что та следовала всем её инструкциям – общалась со «следователем» и «юристом», в итоге оформила кредит под залог квартиры и перевела деньги по указанному адресу.

В феврале этого года 32-летняя сотрудница банка из Курска отдала мошенникам 1,4 миллиона рублей. Она откликнулась на сообщение, в котором ей обещали хороший доход от несложной работы: ставить лайки на товары, ссылки на которые будет высылать персональный менеджер. Курянка зарегистрировалась на указанном ей сайте, где в своём личном кабинете увидела мнимую прибыль от всех операций. За первые пять лайков ей заплатили 300 рублей. При этом куратор требовал от неё вносить разные суммы за конкретные товары, чтобы заработать как можно больше. Когда в личном кабинете женщины отобразился доход в 700 тысяч рублей, и она захотела вывести прибыль, в техподдержке ей сообщили, что счёт заморожен и надо внести ещё 250 тысяч. В итоге женщина также заплатила за услуги «юриста» и проценты от «сделки». А когда поняла, что ей ничего не светит, наконец, обратилась в полицию.

Показательная история произошла с 52-летним мужчиной и 70-летней женщиной из Ливенского района Орловской области – они поверили мошенникам, что нужно продлить договоры на услуги связи, и продиктовали пришедшие на их телефоны коды. Через некоторое время им снова позвонили и сообщили, что их аккаунты в госуслугах взломаны, и неизвестные получили доступ к их персональной и финансовой информации. В итоге мужчина, взяв кредит, перевёл мошенникам 1,4 миллиона рублей, а женщина – почти 234 тысячи.

Ещё об одном вопиющем случае рассказал начальник пресс-службы УМВД России по Белгородской области Алексей Гончарук. 40-летний житель Белгорода был подписан в мессенджере на канал, специализирующийся на продаже автомобилей. Там он нашёл подходящее предложение, перешёл по ссылке в чат, а когда согласился на покупку, ему сообщили, что необходимо заранее оплатить сопутствующие расходы и сборы на растаможивание. Мужчина перевёл 797 тысяч рублей, потом в качестве оплаты за машину ещё 2,153 миллиона рублей. А когда аферисты потребовали перечислить 880 тысяч рублей якобы на утилизационный сбор, белгородец догадался, что его обманули, и обратился в полицию. В общей сложности он лишился почти трёх миллионов рублей.

В Липецкой области мужчина отдал мошенникам 14,8 миллиона. Как рассказали в региональном управлении МВД, 78-летний пенсионер два месяца общался с аферистами, которые представлялись сотрудниками то ФСБ, то Центробанка, то полиции. В итоге они вынудили мужчину перевести на «безопасные счета» такую огромную сумму.

И настоящий рекорд по отправленным «в неизвестность» деньгам поставил тамбовский бизнесмен. 30 сентября прошлого года ему позвонил «сотрудник пенсионного фонда», рассказал о неком изменении услуг и убедил назвать код из СМС. Следом позвонил «представитель» гос­услуг и сообщил, что аккаунт мужчины взломан. Тамбовчанин попробовал зайти на сайт, но его пароль оказался недействительным. Потом позвонил лжеполицейский и напугал бизнесмена тем, что из-за взлома аккаунта некие аферисты получат доступ к его счетам. Мужчина, находясь на грани нервного срыва, последовал рекомендациям перевести все накопления на «безопасные счета». Также его убедили исчерпать кредитный лимит, а взятые взаймы деньги перевести на продиктованные реквизиты. Общаясь со зло­умышленниками целый месяц, бизнесмен продал машину, взял кредит на шесть миллионов рублей, а также пять миллионов рублей в долг, в итоге отдав мошенникам 23 млн. Возбуждено уголовное дело.

«За последние пять лет доля IT-преступлений выросла более чем в два раза, то есть у нас каждое третье преступление совершено с использованием информационных технологий, – комментирует начальник отдела по борьбе с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий ГУ МВД РФ по Воронежской области Валентин Курило. – Следует отметить, что на уловки мошенников попадаются не только пожилые люди, но и молодёжь, работники медицинской сферы, педагоги, представители крупных организаций. В настоящее время у нас все потерпевшие имеют возможность предъявить исковое заявление в суд о взыскании неосновательного обогащения, то есть жертва мошенничества выходит с заявлением в адрес дропа (подставное лицо, участвующее в схеме мошенничества. – Ред.), чья карта или счёт использовались для хищения денежных средств».

В тему

С 25 июля 2024 года вступил в силу закон, по которому банки обязаны приостанавливать на два дня переводы, если информация о получателе денег содержится в базе данных Банка России о случаях и попытках мошеннических операций. А с 1 марта этого года каждый человек может поставить самозапрет на заключение договоров кредита или займа – сделать это можно в личном кабинете на портале госуслуг.